1.2億保額大單承保！幫助客戶實現(xiàn)家族財富傳承

??????新年伊始，金華客戶李女士在平安代理人的協(xié)助下為自己順利投保了一份保額1.2億元的人身險，繳費期15年，期交保費201.3萬元。

??????據(jù)了解，客戶李女士是一名企業(yè)經(jīng)理，與丈夫共同經(jīng)營著一家公司，家庭資產(chǎn)雄厚。經(jīng)商多年來，李女士一直具有較強(qiáng)的保險保障意識，通過代理人為自己和家人配置了多種保險保障。

??????自2020年新冠肺炎疫情暴發(fā)以來，全球社會經(jīng)濟(jì)環(huán)境的不確定性加劇，疫情在全世界的演變和發(fā)展難以預(yù)測。李女士與丈夫公司所經(jīng)營的產(chǎn)品主要銷往國外，因此對國內(nèi)外經(jīng)濟(jì)形勢一直高度關(guān)注。

??????李女士定期會對家庭資產(chǎn)配置進(jìn)行檢視，從抵御風(fēng)險和財富傳承的角度考慮，資產(chǎn)配置多元化才能實現(xiàn)家庭財富的保值增長。同時，李女士考慮到自己的工作，有必要配置與身價匹配的高額保障，子女中還有在上學(xué)的孩子，未來變數(shù)太多，怎樣實現(xiàn)家庭財富傳承，提前為子女做規(guī)劃？這些是李女士近年來最為關(guān)注的問題。

??????去年年末，平安代理人對李女士進(jìn)行定期回訪，在溝通交流中，了解到李女士的想法后，向其推薦了平安頤享世家終身壽險。經(jīng)代理人介紹，李女士了解到該產(chǎn)品的設(shè)計，資金占用較少，傳承金額較高，兼顧保障與財富傳承功能，較符合自己對家庭財富規(guī)劃的需求。經(jīng)多次細(xì)致溝通，李女士決定投保。

??????因李女士平時工作繁忙，代理人為其申請了高額件核保前置，并向公司核保團(tuán)隊咨詢高額保障計劃的核保流程，在得到核保人員的專業(yè)指導(dǎo)后，迅速收集客戶財務(wù)資料，為后續(xù)快速承保保駕護(hù)航。同時，在接到高額件申請后，公司核保、契調(diào)、醫(yī)務(wù)各崗位人員聯(lián)動組成高額大單支持組，為高額件全程護(hù)航，陪同客戶完成體檢，最終順利承保1.2億保額平安頤享世家終身壽險。專業(yè)的一站式服務(wù)大大提升了高保額件的承保效率，也因此贏得客戶的高度認(rèn)可。